珊罗门户网站
当前位置:珊罗门户网站>财经>山东省银政企协同化解债务风险 债委会积极打造“山东模板”

山东省银政企协同化解债务风险 债委会积极打造“山东模板”

2019-12-02 08:51:04 来源:珊罗门户网站

中新网9月25日电(记者赵雅芝)“受经济低迷和结构调整等因素影响,山东经济运行正处于深度调整期、瓶颈突破期和新旧动能转换相持期的“新三阶段叠加”。中国农业银行山东分行副行长马景明向记者介绍了山东经济发展的现状。

2019年上半年,山东省实现国内生产总值4.18万亿元,居全国第三位。然而,值得注意的是,山东省传统产业约占该产业的70%,而重化工业约占传统产业的70%。山东省的经济形势被称为典型的“大象经济”。在此背景下,山东省成为我国首个以新旧动能转化为主题的综合性实验先导区,肩负着探索国家新旧动能转化经验和路径的重任。山东经济在新旧动能的转化中正在爬山越门槛。

毫无疑问,银行业在“旧势头已被打破,新势头尚未形成”中发挥了关键作用。近日,随着中国银行业协会在山东省的深入调查,记者了解到山东银行业在风险缓释和处置方面发挥的重要作用。

化解“僵尸企业”的债务风险

作为典型的“大象经济”省份,山东省不乏重工业企业。飞矿集团是山东省的一家大型国有煤炭企业。受煤炭市场和历史遗留问题的影响,连续四年亏损巨大,逐渐成为“僵尸企业”。2016年2月,肥昌集团控股股东山东能源集团提出通过破产重组解决肥昌集团债务负担过大的问题,涉及10家银行共99.5亿元债权。

飞光集团的债务重组项目是山东省本轮国有企业中首个淘汰产能和“僵尸企业”的同类项目。其结果不仅关系到银行资产的安全,而且对全省供给侧结构改革任务的实施有着重大影响。山东农业银行率先成立飞矿集团金融债权人委员会,通过“资产分割+减债+股东信用增级”的创新方式重组飞矿集团债务。

马景明表示,在10个月的风险缓释期内,债务委员会在山东省召开了3次债权人委员会全体会议、50次债权人联席会议和41次与相关部门和股东的谈判会议,并通过对清产核资、改革重组范围、新公司设立和担保等关键问题的反复讨论,最终达成了债务重组计划。

在清产核资的基础上,山东能源集团将投资成立一家新公司。经与金融债权人委员会协商,公司将向公司注入费明集团的可持续优质资产,并承担相应的银行债务。剩余债务将由费明集团和山东能源集团承担。飞矿集团银行的金融债务按50%、30%和20%划分,其中50%转让给新公司,由山东能源集团担保,30%保留给飞矿集团,由新公司担保,20%由山东能源集团承担,飞矿集团和新公司以其有效资产为金融债务提供物权担保,金融债权人委员会对不同的债务主体给予相应的利率优惠。上述银行分割债务和债权的,应当由银团统一处理。

债务重组后,10家债权银行的99.5亿元贷款得到有效保留,部分利息收入划转,山东能源集团承担股东责任,银行本金得到保留。信贷方式由信贷方式转变为山东能源集团担保,增加了有效的资产抵押担保,最大限度地维护了银行的债权。

飞矿集团首席财务官薛云华告诉CNKI财经记者,飞矿集团在债务委员会的共同努力下,已经解决了4万多人的社会保障问题,并成功地将亏损转化为利润,从而为社会稳定做出了贡献。

最终,债务重组后,肥昌在2018年盈利3.2亿元(重组前,2015年亏损11亿元,2018年较2015年盈利14.2亿元)。股东山东能源集团2018年各项经营指标完成良好,营业收入3390亿元,比2015年增加1900亿元,利润总额118.4亿元,比2015年增加108.2亿元,净利润69.5亿元,增加75.7亿元(2015年亏损6.2亿元)。

马景明告诉记者,债务委员会牵头的债务重组不仅最大限度地保护了银行的利益,避免了企业破产给地区金融环境带来的冲击,还促进了“僵尸企业”的处置和产能过剩的消除,减轻了企业负担,为“政府、银行、企业”取得了令人满意的效果,产生了良好的社会影响。

民营企业克服困难的金融支持

除了废钢集团等老牌重工业国有企业外,山东省债务委员会还牵头解决民营企业的债务风险和重组。江泉集团是山东省著名的民营企业。近年来,出现了多头融资和管理不善等问题。特别是自2014年9月以来,随着供应方改革和环保治理风暴,集团流动性风险逐渐显现。2015年,临沂市环境保护管理实行集中管理。该集团的主板钢板被关闭了10个月。它的运作受到很大影响。资本链断裂,信用风险完全暴露,银行债务逾期。集团融资余额130.9亿元,其中银行敞口98.45亿元。

风险发生后,山东农业银行牵头省债务委员会制定企业重组计划,实施混合股权分置改革,成立资产优质的新公司。新公司注册资本为6亿元,由原股东、政府平台公司和企业高级管理层按51%、30%和19%的比例投资组建。指定一个债务重组计划,相对高质量的新公司获得60%的银行贷款,老公司获得40%的银行贷款,同时实施优惠利率。

经过10个月的全面运营,江泉集团核心业务的生产经营基本恢复正常。2018年,集团实现销售收入215亿元,同比增长29%,缴纳综合税10.1亿元,同比增长110%。其中,钢铁行业盈利12.3亿元,主要用于偿还债券和银行贷款。江泉集团再次入选中国企业500强(464家),债务重组初步实现了企业纾困、银行信贷安全和地区金融稳定的效果。

马景明表示,债务风险的化解离不开地方政府提供的一系列政策支持。政府、银行和企业的所有各方都已充分协商。债务委员会一致采取行动,承担起支持实体经济和风险管理的责任。下一步,山东省政府和银行将共同采取更加有效的措施防范和控制信贷风险,为支持地方经济健康发展做出贡献。

山东省银行业协会专职副主席张强表示,在当前金融风险突出的情况下,债务委员会作为风险稳定器发挥了更好的作用。截至第二季度末,全省共有企业客户1128家,授信总额3219.15亿元,贷款总额1440.13亿元。

数据显示,截至6月底,山东省银行业金融机构不良贷款余额为2759.3亿元,比年初增加154.6亿元。不良贷款率为3.29%,年初下降0.05个百分点。不良贷款率五年来首次呈现下降趋势。

(责任编辑:杨昌)

pk10聊天室 贵州十一选五 台湾宾果网址